辽宁警方揭露银行卡犯罪常见手法
中新辽宁网6月17日电(朱博)17日下午14时，记者从辽宁省公安机关打击银行违法犯罪专项行动通报会上了解到，目前，辽宁省银行卡犯罪案件中，信用卡诈骗犯罪居多，涉案金额较大，手段多样，手法不断翻新，部分商户、非法中介与犯罪分子勾结，国际化趋势日益明显，境外犯罪嫌疑人在境内实施银行卡犯罪活动不断增多。
会议现场 (摄影 朱博)
辽宁公安为遏制银行卡违法犯罪活动的高发势头，联合人民银行沈阳分行在全省开展了整治银行卡违法犯罪专项行动，并专门制定了《辽宁省公安机关经侦部门打击银行卡犯罪专项行动方案》，重点排查银行卡支付体系的安全隐患，完善、落实银行卡发行、交易、清算等环节的各项管理制度规定，加大对银行卡犯罪的打击力度。
会上，辽宁省公安厅经侦总队副总队长付常宏通过典型案例介绍了四种银行卡犯罪的常见手法以及防范对策，以防广大群众经济利益受到侵犯。
常见银行卡犯罪手法一：使用虚假资料申领信用卡并恶意透支。
防范对策：发卡机构在办理信用卡过程中，应严格审批权限和程序，严把发卡关，认真审核申领人的资料，以确保申领人身份的真实性，对申领人的资信情况进行详细调查、准确评估，对申领人的真实身份产生怀疑时，应及时将有关情况反馈给公安机关。
防范对策：市民在自助银行门禁系统刷卡前，要注意观察是否存在装有密码键盘的假门禁，要牢记自助银行门禁系统是不需要输入密码的。同时，在门禁系统上刷卡时，最好用手指挡住卡面上的卡号等信息，以防被犯罪分子暗藏的摄像设备窃取。使用ATM机查询、取款时，要注意机器上是否有多余的装置或摄像头，密码键盘是否有改装痕迹或被异常贴膜，在输入密码时要注意快速操作并用身体遮挡，以防犯罪分子窥视。持卡人如果发现可疑门禁，或ATM机有关部位的改装痕迹，要立即拨打该自助银行的客户服务热线或银联卡反欺诈中心热线举报，并拨打110报警。
常见银行卡犯罪手法三：发送虚假信息，骗取用户资金。
防范对策：对此类犯罪的预防要做到四点：一是不轻信。政府、公安机关、银行、公共事业等单位不会通过电话向持卡人索要银行卡信息、密码，更不会要求持卡人通过ATM机转账。二是不回应。对可疑录音电话不作回应，确有需要可直接致电相关单位询问。三是不泄露。持卡人要高度注意身份资料、账户信息和银行卡密码的保密。四是牢记银行5位客服电话，在收到银行消费提示短信时，应先核实电话号码的真实性。
常见银行卡犯罪手法四：伪造国际信用卡，恶意消费套现。
防范对策：各发卡银行应加强对特约商户、网点的检查和约束。发卡银行特约商户和受理网点是不法分子实施信用卡诈骗犯罪的最前沿阵地。若特约商户的工作人员认真执行相关规章制度就能从很大程度上防止信用卡诈骗犯罪的发生，从而在反信用卡诈骗中构筑起第一道防线。但若商户同不法分子相勾结，则必然会大大增加诈骗得手的可能性。因此发卡行要对特约商户加强监管，对其涉及信用卡使用的日常交易活动进行监管，对异常交易情况及时发现并做出迅速的分析评估，采取相应的措施以减少此类犯罪的发生。
[编辑 冯淑丽]
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